Aumento delle segnalazioni di operazioni sospette: analisi e soluzioni Uif

Nel corso del secondo semestre, si è osservato un incremento delle segnalazioni di operazioni sospette alla Uif, l’unità di informazioni finanziarie presso la Banca d’Italia. Questo aumento è stato trainato principalmente dalle segnalazioni provenienti dagli Istituti di moneta elettronica, dai notai e dagli operatori di criptovalute. Secondo i dati forniti dalla stessa Uif, le segnalazioni sono state pari a 75.375, registrando un aumento del 3,5% rispetto al periodo precedente.Nell’arco dell’intero anno si è verificata una contrazione complessiva nel flusso delle segnalazioni sia in entrata (con 145.401 SOS ricevute) che in uscita (con 143.850 SOS analizzate).Questo calo ha avuto inizio verso la fine del 2023, coincidendo con una campagna comunicativa della Uif finalizzata a migliorare la qualità delle segnalazioni ricevute. Tuttavia, tale trend negativo si è interrotto nel trimestre finale dell’anno a causa dell’aumento delle segnalazioni provenienti dal settore non bancario. Di fronte a questa situazione, la Uif ha avviato incontri mirati con alcuni degli enti che forniscono le segnalazioni per analizzare le cause di questo andamento e individuare soluzioni e correzioni volte a favorire la qualità del flusso informativo.In termini relativi, si evidenzia il significativo contributo degli Istituti di pagamento e degli emittenti di moneta elettronica con un aumento del 42,7% e del 16,9% rispetto al secondo semestre del 2023. Anche i notai e il Consiglio Nazionale del Notariato hanno registrato un incremento delle segnalazioni (+14,1%), così come gli operatori attivi nel settore delle criptovalute (passati da 514 a 1.812 segnalazioni) e quelli operanti nel mercato dell’oro (da 650 a 1.349). Anche le segnalazioni provenienti dagli uffici della Pubblica Amministrazione sono aumentate sensibilmente; sebbene concentrate su pochi soggetti che le generano, hanno più che raddoppiato il loro contributo alle informazioni inviate alla Uif (da 260 a 512).